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货币掉期:货币掉期和外汇掉期的区别?

 2021-04-08     汇聚货币网   

货币掉期:区别不是很大CRS按字面翻译是交叉货币利率掉期,Forex Swap指的是外汇掉期。前者CRS是指两个货币在期初和期末交换本金,且交换的本金对应的汇率相同,并在交易存续期的约定时间,定期交换所持有货币产生的利息。即一个美元和人民币的CRS,客户甲期初将100万美元给客户乙,客户乙将614万人民币给客户甲,在交易到期时,客户甲向客户乙取回100万美元,同时将614万人民币还给客户乙,在交易存续期,每3个月的约定利息交换日,客户甲将对应的人民币利息支付给客户乙,客户乙将美元利息支付给客户甲。而后者只有起初和期末两次货币交换,且交换金额对应的汇率不同。如客户甲在起初将100万美元给客户乙换回614万人民币,1年后收回100万美元,但要支付给客户乙626万人民币。与CRS相比,外汇掉期是将存续其需要互换的利率一次性计入汇率在到期日本金的交换中得以体现。因此两种交易在本质上是相同的,CRS一般用于期限较长的货币互换交易(如交易存续期超过1年),而外汇掉期一般用于期限较短的货币互换(如交易存续期小于1年)。

货币掉期和利率掉期是什么回事?

什么是“货币掉期”

货币掉期又称货币互换。假设央行用50亿美元从商业银行手中“换入”约400亿元人民币。而在一年到期以后,央行再按照事先确定的货币掉期价格用人民币从商业银行手中回购50亿美元。

什么是\”利率掉期”

利率掉期是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易,一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样,是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一,成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。

外汇投资为什么有的人总是亏损,该如何止损

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货币掉期:货币掉期和外汇掉期的区别?

注意到已经有好几个网友回答了这个问题,那我就从另一个角度来回复一下吧。

今年2月,中国外汇交易中心推出澳元兑美元、欧元兑美元、英镑兑美元、美元兑港元和美元兑日元五个货币对的外币对货币掉期交易,并新增人民币对澳元货币掉期交易。

目前,国内外汇市场已形成了包括外汇即期、外汇远期、外汇掉期、货币掉期和外汇期权等国际成熟市场的基础产品体系,可交易货币超过30种发达和新兴市场货币,涵盖了我国跨境收支的主要结算货币。未来随着外汇期货的推出,将进一步丰富外汇衍生品交易工具,为金融机构、投资机构等套期保值、防范汇率风险提供更多的选择。

看到这里,吃瓜群众可能要问了:去年11月,互联网金融协会不是发文称目前从事外汇等杠杆交易的网络平台在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立吗?经常接到“炒外汇”的推销电话,到底该听谁的?

官方所说的外汇衍生品交易与民间版的网络炒汇是两码事儿,一些行业媒体或个人为了给网络炒汇站台,炒作权威部门发布的外汇相关消息,曲解或断章取义地为网络炒汇平台加油打气,这种误读可能会让投资者陷入认知的误区,更有可能误导一些投资“小白”。

目前我国尚未开放零售(个人)外汇交易市场,当前从事外汇保证金交易的网络平台一部分是由境外的外汇经纪商提供,另一部分是一些国内企业自行搭建的“交易平台”,前者可能在境外受当地监管部门监管,但是鱼龙混杂,真假难辨,而且即便是在境外受到严格监管的平台,国内投资者跨境维权也很困难,而后者则是不受任何监管的,投资者权益更难保证。总之,两者在我国均无合法设立依据,金融监管部门从未批准,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护,因此参与者面临较大风险。

大家应该认清非法金融交易活动的本质,自觉抵制高收益诱惑,增强自我保护意识,远离违法违规交易,谨防因交易违法造成自身财产损失。

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