首页 > 金融货币 > 货币理论,货币理论的返璞归真(草稿)

货币理论,货币理论的返璞归真(草稿)

 2021-04-06     汇聚货币网   

货币理论返璞归真

货币理论,货币理论的返璞归真(草稿)

概要:货币是代表生产劳动后应当获得社会分配的债权货币理论,是社会集体交易的记账结果,是对未来社会生产的压力。货币只能由生产交易的记账行为产生,始终符合社会货币总量等于社会公共支出的基本等式。组织生产不是货币的职能,而是社会管理的职能,却被货币所盗取,这就是资本主义的本质特征。利息是不应存在的风险转嫁,贷款乘数效应是风险放大,投资投机都是危害社会的无效“劳动”,投产才是有效劳动。货币基本等式的失衡是经济危机的根源。

货币是什么?

凯恩斯的《货币论》的第一卷第一章,开篇第一句就是:“记账货币是表示债务、物价与一般购买力的货币。这是货币理论中的原始概念。”

在现代货币学研究中,西方学者给出了一个核心观点:货币的本质是负债,政府发行的信用货币是政府的负债。

其实,早在八百年前,中国就有人明确提出过这一观点,只不过表述略有差异:纸币是朝廷对民众的负债。提出者是中国古代宋元交替时期的著名的思想家许衡。

这些话并没有完整说出货币的本质,只是指出了货币本质上是债权的体现,那么出现了一个问题?整个社会所有的货币是对谁的债权呢?为什么会产生债权呢?政府本来就代表全体民众,政府对民众负债也就等于全体民众对自己负债,这怎么解释呢?这个债权的大小怎么确定呢?债权大小对经济活动有什么影响呢?分析这个问题得从纯粹记账货币开始。

两种劳动的交易

经济活动是人类相互劳动满足需求的活动。只有当人的需求得到了满足而且是由其他人来提供的时候才可以称为社会经济活动的组成部分。一个原始人自己去摘果子捕鱼自己食用,现代人自己洗衣服,都没有进入社会的经济活动体系。经济活动以劳动交易为基础。

每个人都有生存和生活的需要,所以有衣食住行还有声色犬马。这些需求满足的形式有两种,一种是有形的资产类的,是可以长期存在慢慢消耗的,比如房子,衣服,俗称产品。另外一种形式是无形的即时消费无法保存的,比如公共安全、按摩服务。

现代社会经济活动中的所有劳动在本质上都等同于打鱼捕猎和站岗按摩,其劳动成果分别是产品和服务,非政府提供的就是个人产品和个人服务,政府提供的就是公共产品与公共服务。

集体交易体系产生记账货币

集体交易体系核心逻辑:任何个体之间的交易都可以理解为以首领为交易中转站,首领从卖方买入再以同样价格转卖给买方。

可以假设原始社会按照下面这个方式实行公平的劳动产品和服务的集体交易:

第一步:首领为个人提供记账货币换取所有人出售的劳动成果,包括产品和服务,没有无偿贡献,只有按劳记账:个人货币总数量等于卖给首领的全部产品加上服务(虽然原始人没有负数的概念,但还是可以记账的)。

打鱼捕猎的产品贡献者个人记账货币为正数,部落首领记账货币为负数;站岗放哨的公共服务贡献者个人记账货币为正数,部落首领记账货币为负数;按摩的个人服务贡献者个人记账货币为正数,部落首领记账货币为负数。

第二步:把站岗放哨服务看做无形产品,也就是公共服务,由部落首领承担该服务的费用,完全免费提供给所有部落成员。这和我们享受国防安全公共秩序安全是一样的。个人和首领的记账货币数值没有变化。

第三步:采用等价交换原则,个人可以用自己获得的记账货币换取首领手中自己需要的任何产品用于个人使用或者储藏,是个人的财富积累和缓慢消耗,等于现代社会的个人消费。个人手中的货币减少,首领手中的产品减少。个人手中的货币总数量仍然等于首领手中的剩余产品加上公共服务和个人服务,首领手中的剩余产品可以称之为公共产品。

第四步:采用等价交换原则,个人可以用自己获得的记账货币换取首领手中自己需要的个人服务,是个人的即时消费,等于现代社会的个人服务消费行为。个人手中的货币减少,首领手中的个人服务清空。

第五步:结果是每个人或多或少会保留一点货币作为交易备用,在数量上就等于首领手中剩余的公共产品加上公共服务。首领手中的公共产品由大家共同使用或者储藏,也就等于现代社会的公共产品,比如城市的道路交通设施和国家战略储备物资。公共服务则等于现代社会的国防治安以及社会管理服务。

现代社会的所有交易都可以理解为上述交易模式,只需要把任何交易都视同为以政府为交易中转站。

记账货币的结果与前提

记账货币与物物交换的最大区别在于实现了延时交易,现在对社会整体做出贡献,可以在需要的时候再行使分配权,也就形成了债权。在没有记账货币的情况下,产品和服务都只能用产品和服务即时交换,是无法形成债权的。

信息的交换刚开始是无法延时的,比如语言沟通。文字出现才实现了信息的延时交换,包括录音、拍照、视频等则实现了更复杂信息在空间和时间上的交换。货币记账的结果就是实现劳动产品和服务的价值在空间和时间上的交换。

集中统一记账的方式说明,货币是统一了的信用方式,解放前红军给老百姓打的白条也是信用。有了统一的货币就等于把债权的计量方式和信用兑现实现统一。

部落首领的存在意味着集体作为交换主体的参与,作用类似于提供筹码的赌场老板。如果只有个体与个体之间的交换,是无法形成统一货币的。因此,集体参与交换并且掌控记账权是记账货币有效的两个先决条件,缺一不可。记账权才是经济活动中最重要的,承担了确认交易和确保信用的两大责任。

货币的本质和产生原则

上述基本交易模式下,货币产生必定对应着生产,对应着劳动的产品和服务。货币是随着交易产生的记账,有交易就意味着实际的生产和交换,是涉及到两个以上经济活动主体的真正经济活动,是社会对产品和服务价值的共同认可。没有交易就没有债权,没有债权就不需要记账,没有记账就没有货币。货币不能离开交易产生,货币与交易是孪生体,这是货币产生的原则。

货币只是记账工具,不是用来交易的商品,或者说货币成为商品是其后来因为融资和借贷发展产生的结果。一旦融资和借贷的需求采用其他方式解决,货币就不再是商品。马克思对货币是特殊商品的论断只是对货币被异化的现实总结。

从债权的风险角度和承诺者来说,个人手中剩余的记账货币代表对部落首领的债权,但是部落首领其实是代表全体部落成员的,因此货币本质上是对未来的社会全体成员的债权,要求提供其生产成果的债权,是连接当下完成交易的生产所获得的债权和未来供应生产成果之间的信用媒介和计量工具,在数量上等于社会公共产品和公共服务的积累。

赌场的筹码是同样的道理。首领就是赌场老板,所有赌客带来的现金就是其提供的劳动成果,换取的筹码就是首领提供的货币,赌场的设施就是慢慢消耗的公共产品,赌场的服务就是即时消费的公共服务,公共产品和服务的总量就是赌场抽取的手续费。区别在于,部落成员的手续费没有交给首领,保存在自己手中,形成了货币债权,而首领则形成货币负债。

货币的基本等式

部落首领使用记账货币去购买全部成员的劳动产品和服务,所以形成了对成员的负债,反过来成员得到了对首领的债权。首领的记账货币是负数,所有个人的记账货币是正数,两者绝对值相等,可以分别称为正货币和负货币,前者是货币债权,后者是货币负债。

货币的基本等式:社会正货币=社会公共产品积累+社会公共服务支出=首领负货币。这里的相等是绝对值相等,简单地说首领花出去的钱就是社会的货币总量。

部落首领或许不懂得公共服务的概念,但是集体交换分配的记账原则一定是站岗放哨同样被大家所认可,应该获得食物分配,也被纳入了原始社会的经济活动。

或许首领会要求每个人平均分摊站岗放哨公共服务的记账货币,这样货币基本等式就变为:社会正货币=社会公共产品积累=首领负货币。但是现代社会中是必定存在没有被分摊的公共服务这一项的,比如国防安全支出。需要指出的是,首领没有正货币,只有负货币。

在货币基本等式成立的状况下,所有交易完成之后剩下的结果是社会的货币债权对应着公共支出,而这些公共支出是社会全体共同认可的生产劳动。此时的经济活动是健康的,对应的是社会整体生产交易的准确记账或者说赌场筹码发放兑换的准确记账。

货币基本等式变化——私人企业

货币和资产从一个人转移到另外一个人,只要与首领无关,就不会对集体交易体系产生任何影响。所以私人企业不会影响货币基本等式。

私人企业的成立是一个新的经济活动主体,股东的投入等于社会个人财富的转移。新的主体可以看做一个虚拟人,其运营活动与个人劳动一样,具备为社会提供产品和服务的能力,具备货币储蓄和社会财富积累的能力,也具备消耗社会生产劳动成果也就是个人消费能力。

可以看到,企业虚拟人所有交易都与个人劳动者一样,符合有交易才有货币流通的原则,整个社会所有交易还是有买就有卖,记账货币有正必有负,不会对货币基本等式产生任何影响。

在没有税收的情况下,货币基本等式还是这样的:社会货币债权=社会公共产品+社会公共服务=记账政府社会货币负债。也就是私人企业不影响货币基本等式,记账政府还是承担了社会货币对应的债权,只是范围从部落的个人扩大到社会的个人和私人企业。

货币基本等式变化——记账政府与财政政府

再来看政府,政府就是部落首领,假设所有交易还是可以按照原始社会的四个步骤完成交易。所有交易都通过政府这个中介转手,个体卖出都卖给政府,个体买入都从政府买入,最后交易的结果仍然是一样的。

因此政府首先是部落首领的记账员,负责给全部经济主体记账,可以称之为记账政府。整个社会的货币有加就有减,总和为零。记账政府的货币负债对应社会的货币债权。

原始社会首领既是记账员又是保管员,现代社会则将两者分开。记账政府对应中央银行,而政府则是保管员,可以称之为财政政府。记账政府根据财政政府购买的公共产品和公共服务提供相应的记账货币,财政政府使用该记账货币向社会购买公共产品和公共服务。

正是因为古代没有数字货币技术和信用体系,无法仅仅用记账来实现货币债权和负债的变化,不得已采用实体货币来代替。而实体货币是可以脱离交易制造的,为了方便财政政府购买公共产品和公共服务,这样就有了记账政府先制造并向财政政府提供实体货币的做法。这就是货币发行的产生。

这时候货币负债由记账政府承担,货币基本等式为:记账政府货币负债=财政政府未使用货币+社会公共产品+社会公共服务。显然财政政府未使用的货币是超发货币,不符合有交易才有记账货币的原则。但是只要没有流入社会就对经济活动没有影响。

货币基本等式变化——政府企业

理解了私人企业是经济活动主体虚拟人的概念后,再增加一种特殊行为的分析:就象个人向私人企业投入货币和资产形成虚拟人经济活动主体一样,财政政府也以货币和资产成立一个新的企业,可以称之为政府企业。

政府企业和私人企业一样,也是虚拟人。其运营活动等于个人劳动,具备为社会提供产品和服务的能力,与社会其他经济活动主体进行产品和服务的交易,也具备货币储蓄和社会财富积累的能力,而其各项成本可算其个人消费。

政府企业的建设投产可以理解为首领用记账货币向部落成员购买产品和服务,形成了可以进行生产的资产,然后把资产无偿转让一个特殊的私人企业:全体公民。企业属于谁不影响它的货币债权在货币基本等式中的作用。

现代社会政府与原始社会首领的区别在于:首领手中的剩余食物作为储备物资只能被逐步消耗,现代社会政府除了这类资产之外,还向社会购买了可以进行生产的活资产,即政府企业。

在货币基本等式中,政府企业的投入作为记账政府通过财政政府花出去的钱成为社会货币债权。货币基本等式变为:

记账政府货币负债=财政政府未使用货币+社会公共产品投入+社会公共服务支出+政府企业投入。

不考虑财政政府未使用的货币,则等式变为:社会货币债权=社会公共产品+社会公共服务+政府企业投入。

基于以上分析,可以得到结论:无论是个人、私人企业、政府企业、政府私人合资企业对货币基本等式的影响都是一样的。根本原则是财政政府花出去的钱就是社会货币债权,前提是有对应的生产交易。

货币债权与财富积累、生产供应的关系

由于服务必定是即时消费无法保存的,因此社会财富的积累就是没有消费掉的产品,包括公共产品积累和个人产品积累,可以表现为道路、房子、粮食等。当然,教育劳动产生的产品,则是人的知识水平和素质的提高,这是一种特殊的产品,因为受到教育的人可以发挥与原来不同的使用价值。

一般情况下,原始社会的产品不会被再次交易,而是在使用中逐渐失去价值。如果再次把产品卖出则视同生产了新的产品,需要重新计算其对经济活动的影响。

货币基本等式反映社会货币债权与社会财富的静态数量比较关系。社会货币债权=社会公共产品积累+社会公共服务支出。社会产品积累总和=个人产品积累+社会公共产品积累。

确保货币债权购买力的基础是社会生产的持续,也就是社会供应力保障货币未来可以买到产品和服务。货币债权购买力和生产供应力在时间轴上实现动态平衡。

如果生产不能创造足够的供应力,不能保证社会财富的循环更新积累,就不能维持这个动态的平衡。这是货币债权与社会财富积累、生产供应三者之间的动态交融更替关系。

很显然,社会公共支出一定是永远不断增加的,社会全体成员必须进行分摊,分摊之后的余额与社会货币债权保持对应关系。而社会货币债权必须控制在与当下的生产供应能力相匹配的水平。

但是在这个过程中,现有的社会货币债权实际上不是决定性的。因为任何生产交易都会产生新的货币债权。也就是说,任何时间节点都可以当做原始社会的最早开始生产的起始点,即使现在没有社会货币债权余额。

罗斯福新政的以工代赈不使用货币也可以组织生产的例子证明了社会货币债权并不是组织生产的决定性因素。

生产分为三种,一种是消费产品,比如衣服和公园,前者是个人产品,后者是公共产品;一种是消费服务,比如按摩和国防,前者是个人服务,后者是公共服务;这两种生产都由相应的企业生产或政府购买后免费提供,第三种生产则是生产前面两种生产企业的生产,比如缝纫机厂、建筑机械公司、按摩椅公司、武器装备公司的生产活动。

货币债权的使用要么对应着三种生产,要么搁置不使用等待以后再用。分别对经济活动产生不同的影响。消费产品和消费服务中又分别有从基本保障到高端消费的不同行业。第一种生产和第三种生产是社会财富的积累,就象家庭饮食安排的粮食生产和榨汁机生产。

生产休息权、生产选择权、生产分配权的区别

有钱出钱有力出力,出钱的还是购买别人出力,最终还是出力。别人置换为货币。所有制并不是单一的内涵,可以分解为生产休息权,生产选择权,生产决策权,生产分配权。分别对应是否生产、生产什么、如何生产供应、如何分配。生产、交易、记账是社会经济活动的三大行为。交易是分配领域。记账是金融领域,生产是资本领域。

生产休息权是相对于非经济活动而言,也就是说家庭饮食安排足够了,可以去学习、娱乐、运动、发呆、探讨人生的意义。整个社会虽然以经济活动为生存基础,但生产需要适可而止,把时间留给非经济活动。资本逐利停不下来,把非经济活动变为经济活动,都是逐利工具

生产选择权则是生产什么产品和服务的决策权。市场地位决定行业利润率

生产分配权是投入的生产要素获得相应的收益。市场地位决定分配比例

社会货币债权购买消费产品就是吃食物,为身体储存能量,购买消费服务就是现场喝酒,仅仅是身体放松。两者分别对应第一种和第二种生产。

企业则是最终可以制造出食物和酒的机器,有些企业则是制造机器的机器。包括住房也是机器,居住功能才是食物。

货币债权用于投产的时候不是胃,等于不吃不喝愚公移山。不使用的时候是休息。用于消费的时候就是吃东西喝酒。购买产品就是吃营养的东西,购买服务则是喝酒。

可见社会货币债权不过是起到胃的中转媒介作用,胃的大小应该保持在一个合理稳定的范畴,首先需要与做饭的能力相匹配,同时既不能过小而导致营养不良,也不能过大导致进食过多患上肥胖症。

如何保证一个大小合适的胃呢?随着社会公共产品和公共服务的不断积累,社会货币债权不断积累,所以需要用税收来调节。这就涉及到企业和政府。

货币债权的平衡状态

原始社会部落首领把公共服务分摊并向所有部落成员收回相应的记账货币之后有这个等式:社会货币债权=首领手中的公共产品。如果首领继续把公共产品“卖”还给部落成员,则货币债权归零。

现代社会的货币债权其实也可以归零,比如用税收将公共产品和公共服务分摊。但是部落首领的公共产品是可以分割的食物等,而现代社会的公共产品是无法分割的,同时还要继续共同使用,比如道路。

从整个社会而言,只要税收能够抵消公共产品和公共服务,货币债权就可以保持平衡。

但是社会货币债权还是会不断积累,因为公共产品和政府企业的投入每年的增加可能大于每年的折旧。

因此正确的做法是用税收来调节,每年的税收应该等于当年的公共产品折旧加上公共服务支出费用。这样实际上等于全体公民分摊了政府公共产品和公共服务支出费用。

货币债权无法自动减少,除非政府作为。

税收的意义

无偿转移是一种特殊的交易形式,可以视同为消费了一个服务,比如一个微笑。税收是个人财富转为公共财富的所有权转移,记账上看是个人记账负数,财政政府记账正数,可以是记账货币形式的债权转移,也可以是实物产品的财富转移。古代就不乏实物税收和徭役服务的例子。

税收的结果是社会减少了货币债权,财政政府则可以弥补公共支出,不需要增加记账政府的货币负债,也就是避免了“胃”的扩大。

税收的去向分为两部分。一部分冲减财政政府公共支出,可以叫公共税;一部分从财政政府转移到企业政府,可以叫全民股。新的货币基本等式中,企业政府、企业、个人是作为社会货币存量的一方,财政政府则是另一方。

可以看到,在记账货币模式下,社会(包括企业政府)的货币存量等于财政政府购买的公共产品和服务冲减公共税以后的余额。社会的货币保有量=财政政府购买的产品和服务-公共税。请注意,财政政府的记账货币还是负数。

为什么要把政府分为财政政府和企业政府呢?因为两者在经济活动中扮演的角色完全不同。财政政府是公共收支保管员,在经济活动意义上不能直接创造社会财富。企业政府是能够创造社会财富的全民共有的企业。

这两个角色的划分将为建立颠覆性的经济制度体系打下重要的基础。中国古代的盐铁专营机构显然是企业政府,当然政府是否应该专营谋取高额利益则是另外的话题。

总结:在记账货币模式下,现代社会货币基本等式仍然成立,一边为正数,一边为负数,且绝对值等于冲减公共税之后的公共支出,不妨称之为公共支出本位制。也就是公共支出发行货币,公共税回收货币。

这里讨论的是实行记账货币情况下的结果,只有现代电子记账技术才能实现。在此之前的实际情况如何呢?古代社会没有电子记账的技术,因此发明了实体货币,带来了一系列的问题。

货币发行的恶魔

很容易就可以想到,即使把公共股全部给财政政府用来冲减公共支出,也还有赤字,也就是对应着社会货币存量。那么财政盈余是怎么可能产生的呢?货币的历史演变真相无法复原,但是可以从实体货币的特点去分析:

在没有现代社会的电子记账技术的前提下,必须采用实体货币来保证社会交易和储蓄需要。所谓的金银天然是货币,货币天然是金银。为了保证公共支出和社会交易储蓄需要,政府会铸造实体货币用于支出。

这样就等于央行发行货币提供给财政政府来实施公共支出。财政政府变为和企业政府类似的身份,成为社会货币存量的持有人,货币结余为正数。在没有税收的情况下:央行货币发行量=财政政府货币存量+社会公共支出=社会货币存量(包括企业、个人、财政政府)

接着引入税收制度,其中公共股转入企业政府、公共税转入财政政府,由于记账货币的负数已经转移到央行,则公共股和公共税只会增加企业政府和财政政府的货币存量,不影响货币基本等式:央行货币发行量=财政政府货币存量+社会公共支出=社会货币存量(包括企业、个人、企业政府、财政政府)

可以看到,财政政府以前的公共税是等于货币的回收冲减货币发行减少货币总量,等于赌场为赌客兑换现金收回筹码。央行货币发行的结果是公共税始终以货币形式存在,增加的只是财政政府的货币存量,不影响货币总量。

运用印象经济学思维来看看这个实际例子:每个赌客都可以从家里带现金到赌场,每个人的现金都是不同的,相互之间可以交易。假设赌场老板不参与赌博,赌场老板购买了保安公司的服务支付了筹码,保安员就是保安公司购买服务的交易对象,保安员用现金换取了保安公司的筹码,他们手中的现金被交易到了保安公司手中。

保安员也是赌客之一,所有赌客成立了一个饮食住宿公司,为所有赌客提供服务,当然也还有少数人成立的企业提供其他个性化产品和服务。

保安员手中的筹码会通过其消费行为的记账“流通”到全部赌客手中。其他赌客手中的现金则被交易到保安员手中。

赌博行为的结果其实和消费行为一样,都是记账货币的一方增加,另外一方减少,绝对值相等。至于其行为是消费产品和服务还是纯粹赌博并不重要。赌博的输赢等于消费了一项特殊的服务。

从记账货币到实体货币的改变

在前面的讨论中,货币发行权是与社会公共支出相关联的,其实叫记账权。严格意义上来说,货币从来都不需要发行权,只需要记账权,也就是公共支出用多少记多少,社会经济主体的双方交易多少分别记账正负数多少即可。现代电子记账技术已经实现了这一点。

当原始社会规模扩大之后,首领记账就无法满足所有交易需求,没有电子记账技术的情况下只得采用了实体货币的变通办法,开始发行实体货币而不是记账。

也就是说,本来财政政府记账货币是实际发生的负数,央行发行实体货币后财政政府就变为可以任意增加的正数而且有盈余,方便政府购买产品和服务。

货币流通的说法容易形成错觉,真正记账货币的本质不是货币流动,而是由记账员对每个人记账。不是A到B到C的流动,而是由记账员给ABC分别进行加减法的记账操作,有加必有减而且绝对值相等。

流通是在没有电子记账技术的情况下不得已采用的办法,实际上只需要记账即可,而且没有超发货币带来的通货膨胀。由此可见货币发行不过是受限于技术条件下的变通办法,然而它也是释放出来的恶魔。

发行货币是对记账货币基本原则的突破,仔细分析有以下原因:

没有人认识到货币是交易记账的附带产物,社会货币存量应该等于社会公共支出;财政政府的记账货币负数不方便购买公共产品和服务,需要实体货币;由于没有电子货币只有实体货币,社会市场交易和储蓄需要大量货币作为交易媒介,超过社会公共支出对应发行的货币数量。

可是为财政政府带来方便的实体货币突破了一个货币的基本原则:有实际发生的交易才有记账货币。当记账货币是对交易的真实记录时,得到了社会的共同认可,其作为对未来社会的货币债权才能得到承认。

当发行货币不再与公共支出的实际支出存在对应关系时,脱离了有生产和交易的经济活动,并没有得到全社会的共同认可,仅仅是拥有发行权的主体单方面行为让货币凭空产生,无论其发行者是政府还是私人银行。

货币信用也就从真实交易记载产生变为依靠政权公信力凭空产生!货币就从记账货币转变为信用货币。以前是先有交易再有记账货币,现在则是先有信用货币再去花钱。

货币购买力代表当下社会对未来社会的债权,债权过大则未来社会供应生产力的压力越大。没有得到全社会共同认可的发行货币都等于耍流氓,必然带来危害社会的后果,换个说法就是:没有真实生产交易的记账货币存在巨大风险。

最本质的记账货币是公共支出发行货币,公共税回收货币,两者只差等于货币存量,始终处于一个动态的平衡之中。货币的发行彻底打破了这个原则。

货币债权与未来生产

劳动的结果无非是产品和服务,相应的生产力也就是产品的生产力和服务的生产力。产品是以实物形式存在的,服务则是即时被消费的。产品和服务都存在滞销不能满足消费的可能。

从能否满足消费可能来说,生产力包括供应生产力和非供应生产力。供应生产力是能够满足人们消费需求的生产力,衣食住行学娱医都是能被货币债权消化吸收的食物。非供应生产力则在未来无法生产出能被货币购买的产品或服务,比如卖不出去的导弹、房子、没人用的共享单车服务。

如果非供应生产力过多,或者说无效生产过多,则会出现货币债权压力过大的问题。比如军工业比重过高产生大量货币债权就会给民生用品带来涨价压力。用集体做饭吃来比喻,也就是菜品的精雕细刻装饰很多却不能吃,真正的饭菜太少不够吃。

货币发行的几种结果

货币债权是一个动态的不断传导压力的过程,每代人都需要为社会积累的债权而承受上一代压力同时传导给下一代人,涉及到代际正义的问题。这里的一代是泛指的概念,压力传导其实是每时每刻都在进行之中的连续过程。

就象桌上有一个天平,天平上放着的一边是货币债权,一边是供应生产力,而桌子上则是非供应生产力。如何实现天平的平衡稳定,这也属于设计新的经济制度体系要回答的基本问题之一。

从社会经济活动的健康来说,公共支出显然是应该受到限制的,因为其属于非供应生产力范畴。但是发行权就给了财政政府无限制的公共支出权力和任意赠送货币的权力。

财政公共支出与企业政府的投产建设是不一样的,企业政府是创造社会财富的生产运营,在未来直接创造供应生产力。财政政府是纯粹消耗不直接产生社会财富的公共产品和服务,不能在未来直接创造供应生产力。这是发行货币结果之一。

当然发行货币也可能是给企业政府用于投入生产,等同于先有生产再有记账货币,如果是可以产生未来供应生产力的生产则属于正常经济活动。如果是非供应生产力的生产则会加大货币债权的压力。这是发行货币结果之二。

还有一个可能,央行发行货币不是给财政政府,而是给全体公民或者特定的人群,其实就等于央行先把货币给财政政府,财政政府再给指定人群。这是与生产没有任何关系的货币发行,是最坏的直接让货币贬值。这是货币发行的结果之三。

作为对未来社会的债权,货币购买力必须与供应生产力保持动态平衡。一旦与生产交易无关的货币产生,必定会扭曲市场,带来通货膨胀压力,比如民间贵金属换取官方货币;一旦非供应生产力的公共支出货币增加,也会带来通货膨胀压力,比如公务员待遇过高。

货币发行权使得货币可以凭空产生,脱离于真实的生产和交易,不再是健康的经济活动。正如大家相互做饭吃,为大家提供了饭菜的人可以获得享受别人提供饭菜的权力。如果有人凭空夸大了他的这个权力,其他人能接受吗?很显然,那和吃白食没有区别。

严格来说,无论是央行还是财政政府都没有权力发行国债。财政政府购买产品和服务花多少记账多少即可,只要经得起审计。央行则只是一个记账的技术工具,不是经济主体。企业政府是代表全体公民的经济主体,作为一个企业生产和消费。国债是全体公民的债务,如果要发也是应该由企业政府来发,而且是在确定生产支出交易的前提下。

没有水涨就没有船高,货币发行权等于在真实的经济活动中引入了第一个变量,经济学也就脱离了正确的方向,开始了扭曲市场的第一步。自由主义无法否认的是,发行权其实是对市场的干涉,只使用记账权才是真实不受干扰的市场。

赌场老板没有任何现金,但是仍然可以提供筹码为赌客提供兑换服务方便赌客相互之间赌博,这就是央行的记账权。发行权就是赌场老板自己制造筹码进入赌客的赌博活动,这本不应该存在。

总结:什么情况下的信用债权是被全社会认可的健康市场交易行为呢?答案是真实的交易以及对应的货币记账。货币发行权突破了这个原则,这是经济活动中人们引入的第一个变量。

第一个变量对所有人的财富都会带来直接的稀释作用。货币多了购买力对供应力压力就大了,手中的钱就不值钱了。货币发行是资本主义的第一个恶魔,虽然它的萌芽从奴隶社会就开始了,但是成熟于资本主义社会的纸币发行。

资本主义至今为止有十大恶魔,用来侵占穷人的利益,货币发行是第一个,其他的后面细细道来。先把货币的事说完。

财政盈余从何而来

回到财政盈余的问题上来。如果仅仅铸造满足公共支出所需要的货币,那么社会货币存量刚好满足货币基本等式。考虑到社会总交易量相对于公共支出应该大的多,而且实体货币的使用不方便,货币必须大于公共支出才能满足社会经济活动需要。

原始社会之后生产力得到发展,个人从储藏产品也演变为储蓄实体货币债权。这样必定带来对实体货币的巨大需求,远远超出公共支出。这样就在交易需求之外又增加了储蓄需求。

货币进入流通市场有两个方式。一种是凭空增加货币,与市场交易无关。金属货币非官方铸币虽然不是政府发行但也可能流入市场,或者是民间贵金属向政府换取货币,这都是非政府发行的凭空增加。特朗普给美国人直接发钱则是政府以国债方式发行凭空增加的货币。

货币还可以以财政政府增加公共支出购买产品和服务的方式进入流通市场。虽然它是有真实的生产和交易对应的,但对整个社会来说就是非供应生产力的比重增加,加大了货币购买力对供应生产力的压力。至于通过企业政府投产方式进入流通的货币则是供应生产力的生产。

温铁军老师指出,建国初期超发货币用于大城市管理的公共支出就是被农民大量储藏用于购买土地的准备,所以才没有造成对社会物价的冲击。军事工业发展阶段、重工业积累阶段都是农村化解了相应的经济压力,具体可以参看温铁军老师的著作。

大胆的想法是:在贵金属货币年代,以公共支出为本位由货币基本等式决定的货币存量不能满足社会储藏和交易需求,以贵金属为本位发行货币可以解决这个问题,同时又能够适当控制货币发行规模。这是对马克思所说的货币天然是金银,金银天然是货币的又一层理解。

以贵金属为本位的货币发行其实就是为非政府发行货币打开了大门。大量的非政府渠道产生的货币也会流入市场,填补了储藏和交易备用对货币的需求。把信用基础从公共支出为本位转移到贵金属为本位。

民间其他渠道获得的贵金属可以换购政府发行的货币。等于政府既不用发行国债也不用增加公共支出就让新发行的货币进入了流通市场,为民间贵金属变相发行货币提供了合法渠道,也为经济活动提供了交易保障和活力。

这种情况下,货币基本等式不再成立,货币的产生是为了满足市场交易对交易媒介和货币储蓄的需要,不再仅仅是记账货币,货币基本等式不再成立。现代社会的货币流通公式:MV=PY,可以说明实体货币的需求量大小。

而真正的货币发行应该是公共支出的交易本位,是交易记账的衍生物,始终满足货币的基本等式条件。贵金属货币时代的货币存量必定远远超出公共支出的数字,因为民间贵金属货币的逐步积累。

随着货币发行量和储蓄量不断积累,此时如果当年税收超过当年公共支出就可能出现财政盈余。比如“文景之治”休养生息之后的国库充盈。或许财政盈余产生的真正原因是民间贵金属的回流和多年积累的公共支出对应的货币回流。

现代社会的货币流通公式:MV=PY。在实现电子货币技术的今天,这个公式已经没有意义,因为货币的流通速度已经是无穷大。贵金属货币时代迫不得已的做法,已经到了寿终正寝的时候,货币发行方式必定要回归到以公共支出为本位。这是颠覆性经济制度设计的首要任务。

回到相互做饭吃的本质探讨。只要有方法对每个人为他人做饭吃过程中的贡献价值进行记账,经济活动就可以顺利完成。包括摆放桌椅、收拾碗筷、洗碗清理厨余垃圾都可以列入可以记账货币的贡献之中。

任何空头支票的“我未来做一百个菜”之类的承诺不需要也不应该允许进入交易。个人之间的类似承诺属于个人之间的范畴,不被其他人认可,不纳入社会整体经济活动,也就是不受到法律法规保护。这才是我们需要的真正合理的经济活动。个人对社会承诺没有意义,社会对个人则可以承诺。

当人们积累实物财富的时候,只能是通过生产交易获得,并且不会对未来生产带来压力,相反是减轻未来的货币债权压力。可是当货币成为财富积累的首要目标之后,就演变出非生产的积累方式,同时巨大的债权就象堰塞湖给未来的供应生产力带来巨大的压力。

分配不公平是资本主义的核心问题,在内部外部市场、劳动价值和市场价格中已经充分讨论过。其主要表现形式就是货币债权的无限制扩张和贫富差距越来越大。或许《自私的基因》中理论可以解释:货币的繁殖欲望统治了人类社会。

让我们用经济学家弗里德曼的名言来结束对货币发行的分析:

有一种东西悄悄地潜入社会,它的危害大于小偷、强盗、杀人犯、纵火者的总和,它从每个人的口袋里抢钱,它的名字叫“通货膨胀”。通过连续的通货膨胀,可以秘密地不为人知地剥夺人民的财富,在使多数人贫穷的过程中却使少数人暴富。

第五章 利息的荒谬

借贷是风险转嫁

庞巴维克建立了利息是货币的时间价值这个伪理论。从此以后,经济学就走向了罪恶的深渊。如果说货币发行权是在实体货币时期不得不采用的办法,还算是情有可原,利息的合法化、普遍化和理论化则是在资本主义的利益驱动下催生的产物。

利息源于借贷活动,让我们看看借贷活动的本质。向邻居借一个工具使用一下,基本是没有工具损坏的风险,或者说工具损坏没有不能赔偿的风险。这更多意义上是人与人之间出于便利性的互助行为。

经济活动中的借贷关系本质上是人类生产活动的共同投入,即使是用于消费的借贷也是对劳动者自身的生产。生产活动中的借贷投入实行了风险转嫁和收益固定。在家庭内部市场中可以看到,所有人的劳动投入都是直接投入并且共同承担风险,没有人可以不承担失败结果的风险。

出于个人感情互助的借贷行为出发点首先是对其困难加以援手,至于是否有风险和有回报是次要考虑的因素。而为了利息的借贷则首先考虑风险,其次考虑回报,然后才是感情关系。前者是互助行为,后者是逐利行为。

利息的存在有两个前提:一个是投入生产,一个是生产成功获得收益。以黑社会为例,借贷关系就是黑社会在夜总会派两个人,无论夜总会是否赚钱,保护费是必须要交的。黑社会的马仔有自身受到伤害的风险,借贷中的货币也是有本金损失风险的。

从生存共同体整体来说,风险是无法转嫁的,因此在共同体内部个体之间的风险转嫁是不合理的,除了必要的风险由共同体主动为个体承担值得提倡。任何个体之间的风险转嫁都以对无风险收益的追求为目标,背离了经济活动的根本目标:为了生存而生产。这是利用优势地位的以邻为壑行为。

两个人去探险寻宝,其中一个人对另外一个人说:“万一遇到风险,你要承诺用你的生命来保证我逃出来,而且保证应该分给我的宝物不能少。”试问有几个人会接受这样的合作方式?

然而有一种特殊情况,出于个人感情的原因会有人主动把生存的机会让给合作伙伴,宁可自己受损失也要保证合作伙伴的利益。而这与经济活动的法则无关,属于社会关系中关爱互助部分。

莎士比亚在几百年前就讲过:“别向人借款,也别借钱给人。把钱借出去,丢了本钱,也失去了朋友;把钱借回来,生意不好做。”

以利息为首要目标的借贷关系之所以得以存在,是因为人类的劳动能够创造财富,获得收益的可能性超过百分之五十。但是这样的合作方式是不道德的,也不应该受到推广和保护,是不应该存在的经济活动。

为了生产获得更大的利润而采取借贷行为的做法并不值得推崇,因为其行为超出自身能力之外,其生产目标不再是生存而是利润,同时为了更多的利润而承担了更多的加倍风险。以互助为首要目标的借贷行为则另当别论,本质上是共同投入生产共同承担风险。

圣经中禁止借贷行为其实隐含着社会学的深刻道理,当然这里所指的不是互助互爱的借贷行为,而是为了谋取利息的借贷行为。上帝或者圣经的作者看透了借贷的本质:生产不再仅仅是为了满足人的直接需求而是为了利润,或者说引入了投机取巧的因素。风险承担不再是公平合理的共同承担,而是弱势地位者承担。

如果和圣经思想一样,让借贷行为不受到法律保护,为了扩大再生产需要投入资金怎么办呢?短期内的周转找不到互助型借贷怎么办呢?其实存在更科学更合理的解决办法,这个问题以后解答,现在只需要理解以利息为首要目标的借贷行为背离经济活动的本质即可。不妨回想一下第一章的内容。

利息的存在是把不确定的生产结果提前确定和风险转嫁。即所谓的贷款集资融资都是把未来分配的未知数提前确定。当然现代经济活动中五花八门的合同条款不再是单一利率条款,但是归根结底都是在做风险转嫁和收益确定这两件事情的博弈。这一切都指向利润目标而背离了经济活动的本质要求:实实在在的生产—为了生存得更好。

总结:以利息为目的真实投入生产的借贷行为本质上是风险转嫁和收益锁定,是对生产经济活动的扭曲。

普遍利息的谬论

在讨论劳动价值的时候我提出了死劳动的价值货币确定量不应该是一个变量的观点。这个变量唯一发生变化的机会就是投入再生产,否则它就只是某个时间点的某个劳动价值的测量结果。利息改变了这个事实,把它变为了一个变量。

如果有新的活劳动愿意直接加入生产之中,则借贷不会产生。正是因为没有新的活劳动愿意加入生产,原来的生产者采用借贷的方式购买活劳动,代价是提供确定的收益中间值。

资金只有投入到生产才能实现增值,其增值相对于利息是多还是少呢?肯定不是最大可能收益也不是最小的负数即全部亏损。抛开借贷行为是否合理的解析,利息的产生还是与经济活动的生产直接相关的。

但是庞巴维克的资金时间成本理论摆脱了生产活动,直接把利息神圣化,给一切货币资金都赋予了合理的收益利息,也就是说无论资金是否实际投入到生产之中,都能够自动产生收益。按照这个逻辑,埋在地里的黄金应该会生小黄金才对。

同时还有一个可能性就是投入生产并没有实现增值,而是亏损,那么所谓的资金时间成本就等于负数。也就是说,虽然大多数情况下生产能增加财富,但不是绝对的,将其收益绝对化还是风险转嫁,方式就是利息。

就社会整体而言,真正投入到生产中的资金其实是购买了相应的产品和服务,把死货币变为活劳动,活劳动的劳动成果是社会生产成果,一般来说可以满足社会需求,增加社会财富。

可是还有大量的货币资金并没有真正投入到生产之中也堂而皇之地声称应该获得利息收益。正如黑社会说我们还有200个兄弟,夜总会也得按照看场的两个马仔收费标准一样交保护费,理由是他们也可以看场,他们的时间是有价值的。

当没有真正投入生产的资金实际全部投入生产的时候,必定改变整个市场,市场的一切生产、消费、利润都会变化,利息自然也会变化(这里的利息应该说借贷投入资金对应比例的分红更合适)。所有的货币资金投入生产根本就是一个不切实际的幻想。

即使可以把全部货币资金投入生产,一个人生命的意义在于其闲暇时间,绝不会24小时都拼命赚钱。那为什么整个社会的全部资金就应该一刻不休息拼命赚钱呢?难道资金能离开人的劳动自动生产么?

由于整个社会的货币资金(包括各种方式创造出来的货币)都实行了风险转嫁和收益确定,等于全社会的生产都在为所有货币缴纳黑社会保护费,加大了生产流通领域的风险和成本负担,也就是风险承担的不公平、劳动成果分配的不公平。

庞巴维克给所有资金赋予时间成本的理论等于是说如果我努力是可以考上大学的,所以我是大学生,每个人都是大学生,都应该享受大学生的待遇。他编造了一个谎言,给资本拧上了一个永不停歇的发条,让所有人相信钱可以生钱,而不是劳动创造财富。

所谓的资金时间成本就是一件皇帝的新衣,一百多年来没有人去戳破这个骗局,只因为经济学的话语权掌握在资本的手中。当这个概念深入人心的时候,富人就可以名正言顺地不劳而获,继续他们用资本对世界的主宰和统治,更加造成不公平和不平等。

从整个社会来看,无论是否投入生产的资金都可以获得免费的劳动成果分配——利息,同时富人们还可以用各种方式创造新增货币来获得该免费分配,从实际劳动生产中吸血,只要创造货币的成本低于该免费分配。

当穷人存款获得利息时,其实正是因为利息的存在让其更穷,与富人的差距更大。每个人的存款利息都等于黑社会分保护费。好比穷人只有一个孩子可以加入黑社会收取保护费。可是富人加入黑社会的孩子更多,收取保护费的标准也更高。这个黑社会的名字叫资本。

资本积累等于黑社会扩招,富人自然会越来越占据更多黑社会指标。同时各种金融手段也专门为富人利用,比如贷款、乘数效应、杠杆作用,也就是用某种方式夸大黑社会人数,用虚指标收取保护费。

因此穷人看起来手中货币增多了,但是富人增加的货币无论是绝对增加值还是相对增加值都更大,结果自然是贫富差距越来越大,关键是这个结果并不是富人劳动造成的,而是利息的合法化带来的一系列恶果。

组织生产的不是货币

货币为啥能获得利息呢?其呼风唤雨的魔力来自于哪里呢?

原因在于市场经济前提下,组织生产看起来好像是货币在发挥作用。但是真正起作用的是信用。货币代表对未来的债权,社会分工合作生产的唯一条件就是获得对未来的债权,只要有信用保证这一点,人们并不在乎是否拿到货币就可以投入各种劳动。

解放前共产党的部队会给支援战争的老百姓打白条,罗斯福新政的“以工代赈”都不是靠货币来组织生产,解放后全国兴修水利记录“工分”也是如此。“白条”和“工分”是不会收取利息的。

也就是说,没有货币信用来组织生产也是可能的,而且没有利息这个所谓的资金时间成本。

国家信用显然更管用,或者说货币信用本来就是靠国家信用背书才成立的。现代社会的生产由货币来组织而让整个社会背负了利息这个本来不应该存在的额外生产成本,典型的狐假虎威。想象一下货币在所有交易环节都吃掉了一部分利息是多么巨大的浪费。

就象地主找农民收取“地租”一样,借贷货币会收取利息,可是庞巴维克把所有的土地都赋予了同样的收取“地租”的权力,即使没有农民去耕种的土地也要农民缴纳地租。我们可以称之为“名义地租”或者叫“普遍地租”。

结果自然是被耕种的土地需要承担两块“地租”,首先是“普遍地租”,然后是“生产地租”。“普遍地租”对应的所谓资金时间成本,“生产地租”对应“扣除利息后的剩余利润分红”。

很显然,即使借贷行为是合理的,“生产地租”才是合理的,“普遍地租”也是荒谬的。而借贷后投入生产而产生的利息也就实际上包含两部分利息:“普遍利息”和“生产利息”。如果没有“生产利息”只有“普遍利息”,借贷行为就无法产生。

货币就象一个中间商赚差价一样,打着国家信用的招牌赚取利息。包括直接投入生产的货币、仅仅是交易过程的媒介货币、还有躺在银行的安静货币都在享受这个“普遍利息”这个“待遇”。

认真看历史,就会发现,导致土地兼并、卖身为奴、逼良为娼等社会乱象,最重要的原因不是战争,也不是暴力,而是:高利贷。最赚钱的行当,除了贩卖私盐,首推钱庄、当铺,本质上都是做高利贷。也就是利用财富的优势地位获得利益分配的优势。

可以说,利息在资本主义社会才真正登峰造极,祸害全社会所有人。在货币发行权第一个恶魔之后,利息是第二个恶魔,是风险转嫁和不劳而获的黑社会保护费,是资本主义十大恶魔的总头目。

国债是第三个恶魔,正是因为它的诞生,才让总头目利息掌握了具有魔法权力的权杖。如果说在国债之前还不是所有货币都享受“普遍利息”,那么国债之后“普遍利息”就彻底获得了其统治地位。

由于国债的体量超过一切其他的市场借贷行为,因此具有决定性的锚定作用。它把利息推上了制高点并且焊得死死地。当英国依靠向法国人发行国债打赢了英法战争之后,国债自身的地位也就节节高升难以撼动。

货币发行权使得国债成为可能,国债把利息变为了普遍性的事物,而不是个体性的,三个恶魔既有货币超发稀释,又有不劳而获的黑社会保护费,还有不公平的风险转嫁收益锁定,因此对经济活动产生了根本影响。《21世纪资本论》中认为当r小于g时,贫富差距才能缩小。这还不是彻底的经济学革命,因为它还在允许货币资金的不劳而获吃白食。

“普遍利息”是本不该存在的抢劫,“生产利息”则是不公平的风险转嫁。如果说资本占据了现代社会经济活动的王座,那么“普遍利息”就是它所戴的王冠,是权力的象征。从凯恩斯的《就业、利息和货币通论》开始就在庞巴维克的基础上让经济学错上加错,那时真正需要的是《就业、分配和货币通论》。

第六章 银行的罪恶

如前面所说,利息本来就不应该存在。当利息成为经济活动的王冠之后,一切法则和实体就围绕利息而建立,首当其冲的是银行,它制造了第四个恶魔——乘数效应,或者说银行就是第四个恶魔。它极大地改变了决定生产的方式。

正常合理的经济活动是以满足人类合理的需求为目标的生产。组织生产的基础本来是国家信用,而生产本来应该是经过人类社会共同确认,是满足合理需求的生产。

可是当货币具有国家信用的时候,它就可以自己组织生产了,因为人类社会已经远远超过原始社会部落的规模,确认生产活动是满足合理需求这个越来越艰难的任务找不到谁可以胜任。货币生产的动力就是增值,不是生产需求,压力就是利息。

我们不会允许政府乱花钱,不会允许小孩子乱花钱,也不允许自己乱花钱,却允许货币资金由着自己的性子来。我们给了资本决定生产的权力,支配劳动的权力。

这是对民主的最大讽刺,民主是无论高低贵贱人人一票,那为什么整个社会在决定生产什么、如何生产、生产多少、如何使用、积累多少产品的时候却把投票权转让给货币?货币多则投票权多不就等于贵族投票权多么?计划经济失败恰恰是把生产决定投票权集中在少数人手中,试图完成不可能完成的任务。自由主义经济则是谁钱多谁决定,这不是同样由少数人决定么?

难道生产和生存不是人类社会最重要的基础么?生存权是第一位的,经济权利不是应该比政治权利更优先么?最应该实施民主的领域却最不民主,是不是天大的笑话?美国参议院是每个州两名参议员,以保护弱势州的权利。可是民主投票决定政治权利却不投票决定对人类影响更大的经济生产权利,也只能呵呵了。

于是货币获得了社会权力,支配他人的权力。资本主义之前,人们都有自己的生产资料,因此货币支配生产的权力作用还不可能为所欲为。

当社会进入极度分工的工业社会,充斥着没有生产资料的劳动力的时候,所有活劳动都必须与更多的活劳动合作才能完成生产,每个人的活劳动在合作生产中所占的比例越来越低。而一切活劳动都必须通过货币以国家信用的名义来组织,货币的决定权也就越来越大,成为生产决定权的主宰。

存款本来是大众对未来的债权,却被银行借过来再转借出去使用,同时还放大若干倍。即使没有乘数效应,银行只是吸收存款,集中后发放贷款用于生产,从中赚取利息差价。这实际上还是借贷行为,是风险转嫁加上中介服务。前面已经说过,这不是经济活动的合理方式。

银行凭空创造了更多的主宰力量,乘数效应的原理不必赘述。它更加变本加厉,凭空创造出来的货币在钱就应该生钱的理念下,使得生产成为不得不进行的活动,不再一定是为了满足人类社会需求的活动,而是为了生产而生产,甚至为了生产而去创造需求。

所谓的流动性是个伪命题。在金属货币时期需要流动性,而在电子记账的时代,流转速度为无限大,不存在流动性不足的问题。

现代意义的流动性其实是指资本的泛滥,也就是寻租的货币债权四处游弋。其作用无非三种,一个是用于投产,一个是用于借贷消费,一个是用于短期周转。

投产的结果有两个,一个是促进供应生产力的发展,有效生产满足购买力需求,一个是无效生产,不能满足购买力需求。

产业资本的逐利也是疯狂的,比如历史上的鸦片贸易、奴隶贩卖,当今世界的毒品交易、军火走私、色情产业等。这充分说明把生产决定权交给资本之后的可怕。

实际上货币是对未来的债权,它可以发挥两个对社会经济活动有意义的作用。一个是购买产品和服务用于消费,一个是购买产品和服务用于生产。前者是消费决定权,完全自由;后者是生产决定权,则是需要加以约束的,如何约束以后再说。既不是为了生产也不是为了消费的储蓄是死货币,它如果成为活的变量就是社会经济活动的灾难。

总结:银行就是资本肆虐横行于经济活动的弹药库,它扭曲和主宰生产活动,借贷行为本身转嫁风险也就是加大了生产领域的风险,同时利用乘数效应又生产了自身的风险,它就是风险制造者。

早期资本主义的解读

资本主义是没有等级的阶级社会——列宁

资本主义,又叫自由市场经济或者自由企业经济,是人类协作的扩展秩序。其特色是私人拥有资本财产,且投资活动是由个人决策左右,而非由国家所控制,经济行为则以寻求利润为目标。借着雇佣或劳动的手段以生产工具创造利润。

“资本主义”有时被人用做形容词来形容历史上不同的人、时、地、物,而除了自由放任的资本主义以外,也有福利资本主义、国家资本主义等打着资本主义称号的经济模式。

资本主义一言以概之,就是把生产决定权交给逐利的资本。福利资本主义和国家资本主义只是做了一些改良,分配上稍微做了一些让步,生产决定投票权也收回少许到政府手中罢了。

资本主义看起来为每一个普通人提供了让货币储蓄增值投入到扩大再生产的途径,其实是把差距拉得更大。封建社会和奴隶社会能够扩大再生产的机会少,货币就只是货币,而不是资本,贫富差距小于资本主义社会。

资本主义产生之前,人的首要经济目标不是获得货币增值,而是生产与消费的平衡加上有一定储蓄。积累大量货币财富的人也没有条件无限扩大再生产,也就没有太多作恶的条件,能够做的仅仅是满足现有的社会需求,是需求的存量博弈。

货币是抽象劳动,统治具体劳动。为什么抽象劳动可以统治具体劳动,只因为可以组织生产资料所代表的其他活劳动。因为现代社会人的活劳动必须与别人的活劳动合作。人类社会化大生产的程度越高,资本组织生产的重要性就越大。

于是货币资本就一遇风云变化龙,有了需求的增量博弈,俗称把蛋糕做大。由于人类喜新厌旧,所以不断创新出新的消费来获得超过正常水平的利润。外部市场的生产要素有序流动,强者更强。资本把劳动导向富人的需求,因为其利润率更高,符合损不足而补有余的人道。

这样就出现了问题:资本的首要目的是追求利润,从而导致生产的方向出现偏差,首先满足富人的需求才能获得高额利润,不符合《正义论》的基本要求。正因为解决一切社会问题都需要人的生产,而人的生产受限于资本的意志,因此世界至今不能实现和平,消除贫穷和瘟疫。

作为地球上唯一的智慧生命,人类的劳动能力足够让所有人生活得足够好,为什么没有实现呢?因为资本掌握了生产决定权。

生产性投资的目的从产品和服务变为货币增值,这就是产业资本。人的时间是有限的,消费也是有限的,而产业资本则是不断增加,为了满足产业资本对利润的无止境的追求,必须不断创造人类的消费需求,而这是不可能的。当然这里的人类需求是从最富有的人开始往下排序的,所以穷人的需求永远难以满足。

花几十亿拍一部电影,与写一本书相比,影响人的思想作用性价比不可同日而语。好的小说足够打动人的心灵,真的有必要花那么大的代价再拍成电影吗?如果电影没有高利润还有人花这么多钱拍吗?

代表过去积累的死劳动的货币债权投入生产则变为活劳动,可是我们并不需要所有的货币债权都投入生产!没有人意识到这一点。投入生产的货币债权以经济活动舒适健康为原则,而不是有钱就得投入生产甚至利用乘数效应。

正因为投入生产的货币债权过多,马太效应导致富人们的需求首先得到满足,创新的需求不断被产生和满足,而穷人的基本生存需求永远不会被彻底满足,从需求被满足的程度来说差距越来越大。

当生产资料公有制的时候,资本就相对没有私心,不至于被私人资本所操控。假如每个人都有自己的土地,自己劳动可以养活自己,那货币就无法成为资本。生产决定权和劳动支配权也就不可能被资本掌控。

可是人类生产方式的进步导致资本主义的产生。正如王德峰老师所说的社会权力哲学理论,货币成为一切权力的权力,资产阶级革命把权力从贵族手中交给了第三方客观事物——资本,把人的不公平转变为资本的不公平。资本就是老大哥。

无论是政治、经济、文化、科学的社会基本结构还是主流思想都在为资本紧紧掌控法杖而保驾护航。私人资本掌控权力与民主的概念背道而驰,所以只有用自由主义来包装。资本靠利润而活,需要有支配他人劳动的权力,就建立了所谓的资本的时间价值理论和自由主义的市场经济理论,至于支配思想行为的个人奋斗和竞争也是有利于雇佣文化。

资本主义只考虑扩大再生产,不会考虑生产的质量,也就是产业文明,不综合考虑生态文明,积累的货币形式的财富不过是对未来的债权,人类社会的后代最终将承受不了前人积累的货币债权压力,必定会崩溃,无论这个压力是全世界人民承受还是发展中国家人民承受,那就是后面金融资本主义阶段的故事了。

第七章 金融资本的种种罪恶

投产与投机的区别

投产和投机,前者是生产劳动,后者是买卖差价。投机交易是资本主义的第五个恶魔。春秋时期的管子就曾经利用投机来引诱他国过度生产,最终达到其军事和政治目的。

以做饭吃来分析,投产是利用食材加以烹饪劳动提供给他人。买入食材或者饭菜等到涨价后再卖出去,则是投机的最基本方式。我不认为投资这个概念存在,因为凡是真正投入生产的可以称之为投产,其他的赚取买卖差价的都是投机。

就社会整体而言,投机毫无意义,当然对投机者个体可能有意义。有买必有卖,有投机获利者就有对应的投机亏损者。社会整体没有增加任何实质性财富,除了交易量和白白浪费的交易劳动。

同时,只要有投机者就意味着对生产带来不必要的扭曲影响。一方面无谓地增加库存,一方面投机产生的非消费目的的购买力影响市场价格波动甚至操控市场价格。

真实市场是连所谓的囤积居奇投资都不存在的,只有生产和消费,有确保供应的在途产品,没有等待涨价再卖的产品。无论是商品定价权还是资产定价权都有可能被投机资本所操控,郁金香泡沫开始之后泡沫从来都没有彻底消失过,无非是泡沫大小差异和破灭方式的不同。

赚取买卖差价的投机交易不应该是货币的功能,但是市场是无法禁止这种行为的。既然风险转嫁的借贷行为都不被社会经济活动认可,那么赌博性质的投机行为更不可取。

只要有了买入后卖出或者相反操作,与生产活动无关的投机行为,都等于在体育比赛上博彩。投产其实也是生产性投机,与交易性投机相对应。前者是社会需要的,靠市场调节。后者是需要加以抑制的,靠制度设计约束。

回顾一下几个恶魔的剥削方式。第一个恶魔货币发行是凭空增加货币稀释作用的加减法方式;第二个恶魔利息是凭空收取黑社会保护费的加减法方式;第三个恶魔国债是利息加冕最大的功臣,也算加减法方式;第四个恶魔银行制造了乘数效应,升级到乘法剥削方式。

从制造泡沫达到低买高卖的方式来看,投机交易这个恶魔首先采用的是加减法来剥削穷人。但是其杀伤力不亚于乘法方式。然而资本的贪婪不会满足于此,它不断制造出更大的恶魔。

资产证券化

在劳动价值和市场价格讨论中,可以看到市场价格最重要的是商品势能。市场地位可以决定商品势能,无论其与劳动价值的差距有多大。这就叫,说你值你就值,不值也值。公司上市就是如此。

一个公司资产的价值可以这样分析:原始投入的劳动价值等于其最初的净资产。开始运营后具有了使用价值,同时就具有一定的势能价值(可能是正数也可能是负数)。

上市就是公司势能价值的乘法,所谓的根据未来的收益估算若干倍乘法。也就是剥削穷人的财富抢劫方式实现了升级。这是赤裸裸的抢劫!经济活动的话语权、商品和资产的定价权就是这样被滥用的。

上市融资并不是孪生的。融资是组合,产业与资本的合并,上市则是泡沫。水和水结合正常,水变成水蒸气则是泡沫。资产证券化就是水变成了水蒸气。资产证券化编造的理由脱胎于庞巴维克的利息理论,根本不值一驳。很简单,有哪个资本家会把工人今后20年的劳动价值折算到现在支付给工人的呢?

由于富人的资产才有可能被证券化,富人才有可能预先买入将来可能被证券化的资产(俗称投行),所以资产证券化就是富人对穷人的再次抢劫。因为穷人没有资产可以被证券化,也无法将仅有的资产证券化。

证券化是资本主义的第六个恶魔,这是资本主义之前的社会经济活动中从来没有出现过的。剥削方式从此翻开了新的一页。

金融产品与杠杆

第七个恶魔——金融产品,第八个恶魔——杠杆工具。这是一对双胞胎。

期货期指期权以及后来发明的五花八门的金融产品,唯一的本质就是博彩。博彩依托的可以是商品、企业、指数、某种权利等等。金融产品创造出本来不需要存在的毫无价值的产品,并且赋予它们价值。

等于说我家有个鱼缸价值200元,鱼缸里面的空气也可以价值20000元。也就是凭空增加了社会财富的总价值,对穷人的财富进行再一次稀释。

无论是科学的量子理论还是索罗斯的反身理论都说明金融产品的市场会对生产市场产生巨大的影响。甚至可能根本不在乎生产市场的变化方向。消灭你,与你何干。对不起,我可是有杠杆的,我的抢劫是指数级别的。

之所以金融资本整出了这么多匪夷所思的事物,目的只有一个:用既不是发行货币的方式,也不是生产的方式创造出更多的货币债权,同时资本相互之间展开角斗士一般的残酷厮杀。真正的健康的社会经济活动根本不需要它们。电影《食神》中的你死我活的做饭吃可不是健康的经济活动。

现代金融业并不是来解决投产问题的,只是巧取豪夺的工具。除了转嫁风险就是放大风险,这是资本逐利的本性决定的。马克思的年代,产业资本逐利需要扩张生产,后马克思的年代,金融资本逐利只需要数学和诡辩。

健康的社会经济活动可能发生的风险就是生产失败或者产品没啥用,等于饭煮成了夹生饭。产业资本的社会经济活动可能发生的风险就是马克思揭示过的由于分配不均造成的生产相对过剩危机。原因就是部分人做的饭没有得到合理定价。

金融资本的社会经济活动可能发生的风险则是任何一个金融产品都可能引发的多米诺骨牌效应。什么资产多元化分散风险,那只是对个体而言,系统性风险发生时,分散的风险还是社会整体承担,不存在降低风险的可能。

产业资本时代发生经济危机,罗斯福采用社会主义的办法解决了问题。为什么可以成功呢?因为经济活动的根本就是以信用让所有人工作自食其力,只要人们获得了有效的劳动价值分配,自然就可以恢复经济健康。

相对来说,经济危机容易应对,不过是原来有些人虽然付出足够多却没有获得足够的分配,因此只需要按劳分配让每个人可以养活自己即可。什么财政政策、货币政策,归根结底目的就是这个。

金融资本则是把实体经济作为原始样本,金融工具作为投影仪,幻化出各种各样的金融投影,形成巨大而又虚幻的泡沫金融经济。

金融资本时代发生金融危机,唯一的出路就是饮鸩止渴,因为其制造出来的怪兽已经与生产无关。金融资本的胃口已经不是普通生产利润能满足的,它需要不断直接创造出新的货币财富。这是不可能一直持续下去的。

如果非要打一个比方,金融资本就是巨大的恶性肿瘤,不是肿瘤吞噬健康的肌体,就是肿瘤自己被饿死。一般来说,后者的可能性比较大,当然这个过程会对肌体带来严重的伤害。

汇率和外债

第九个恶魔——汇率,第十个恶魔——外债。这是国际经济抢劫的两个工具。

出口就是作为一个国家保留了对其他国家的未来可以使用的货币债权。它并不保险,因为国际信用并不受自己控制。国内自己生产则无论货币储蓄在哪里,总是保留了对国内的未来可以使用的货币债权,相对保险多了,有国家信用作为保障。

前面论述过资本不过是盗用国家信用来组织生产。因此,所谓的国际资本输出不过是把别人本来就有的国家信用拿过来借给别人,然后获取劳动成果的分成,也就是所谓的投资收益。

比如外资借钱给你购买他国的设备,之所以能够借到外资,唯一的理由就是国家信用的存在。所以外债和引入外资的本质是相同的,都是基于国家信用的资本流动,区别在于其是直接投产还是借贷投产获得劳动成果的分割。

汇率是纸币时期才有的工具,是全球脱离贵金属实体货币后的产物。当然也演变为经济活动中的又一个变量。和其他变量一样成为经济博弈的工具,战场就在国与国之间。因为多了两个变量,所以国际经济博弈比国内经济博弈更加惨烈。

之所以无论是在国内还是国际经济活动中资本都成为主宰,是因为社会还没有找到科学使用国家信用组织生产的方式。只有极端情况下,人类才意识到组织生产真正起作用的是国家信用,比如战争时期。

金融资本就是利用这个制度设计缺陷在劳动产生的社会财富价值分配中多吃多占。资本最多等于催化剂的作用,当人类发现管控催化剂方法的时候,生产主导回到人的手中,就是资本主义灭亡之日。不要以为这是痴人说梦,翟东升老师2014年预言“去美国化”和“去全球化”的时候也是曲高和寡的。资本主义灭亡的预言或许大致需要100年实现。

院线排片决定了观众可以看什么电影不合理。

所有的现代经济学家都没有想过经济学的本质、目标、原则、基础是什么,他们接受了资本主义的经济学基础:利息、货币发行、银行、证券化以及随之创造的若干变量。

在这些变量的基础上,他们设计各种模型,不能说完全没有意义,正如杂技表演的各种惊险平衡和动态稳定。他们在争论货币政策、财政政策、产业政策、税收政策、外汇政策等等。不过是一群角斗士罢了。他们没有想过不必那么惊险,只需要踏实地站在地上就好。

亨廷顿的《文明的冲突》是一种似是而非的观点。他只道出了文明冲突的事实,却不愿意指出冲突的真正原因。资本主义文明天然的侵略性才是文明冲突的根源。正如历史上游牧文明对农业文明的侵略是必然。

其他文明的经济制度不是该文明的主导者,只有西方文明以经济制度为主导,被资本所控制。基督教不过是其遮羞布罢了,西方文明从工业革命以后就不能算是以宗教为基础的文明。西方文明具有天生的侵略性,资本本质上倡导弱肉强食和无止境的扩张,吞噬其他文明。

其他文明则不同,不具备扩张性,保持相对独立和缓慢融合功能。伊斯兰文明、中华文明、印度文明首先关注的是人类社会的共存结构,无论其共存结构是否有不足之处、是否公平合理,但是从来不会把经济目标作为首要目标,从来没有培养出资本这头怪兽。

《文明的冲突》看起来公平客观分析,其实是掩盖了不同文明的本质特征,掩盖了西方文明的社会基本结构的乏善可陈,掩盖其苍白单调的文明内涵,掩盖其资本发起的一切血腥和暴力,正如曾经的毁灭印第安文明。

为什么呢?资本主义文明的历史太短暂,它甚至都无法被称之为一种文明,因为它根本没有建立一整套完整的社会基本结构,两百年都不能稳定的结构何谈其文明呢?或许一百年后,它就会变为历史的尘埃。

以上资本主义经济制度体系的解构基本完成,如前所说我只揭示本质。前期对内部市场、外部市场、劳动价值、市场价格、货币、利息、资产证券化等的解构要多一些,是因为它们是现代经济制度的基础而且其本质被西方经济学所掩盖。

最形象的比喻是,实体经济是冰块,货币资金是水,金融资本就是可以产生台风的水蒸气。产业资本只是水的流动和波浪,金融资本则是狂风巨浪。其实我们需要的只是流动的水平静地流到低洼处形成冰块罢了。

至于近几十年产生的经济演变都在经济博弈的范畴之内,都是在这些基本结构基础上的任意发挥和尔虞我诈。不过是制造陷阱、利用杠杆、心理博弈、攻击要害、优势碾压等等,始终属于《孙子兵法》三十六计的范畴。陈平老师、温铁军老师、翟东升老师解构得足够清楚,不必赘述。

更值得关注的是对人类社会经济活动本质的思考,把经济活动的真正目标、遵循原则、运行方式、合理的架构、需要的工具、管理的措施全部整理清晰,形成全新的颠覆性的科学的经济活动制度体系。

正如前面提到的比喻,经济活动与交通活动相似,政府在交通系统的设计和管理上责无旁贷,并不等于交通出行的自由就被限制了。相反的是,科学的设计和管理才是确保每个人出行自由、安全、顺畅、公平的前提。接下来我们尝试做这个事情。

原文链接:http://www.ccbfnk.com/jrhb/3192.html

本文版权:如无特别标注,本站文章均为原创。