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兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

 2021-04-02     汇聚货币网   

【全面分析,适合新手;通俗易懂,收益大有兴全货币。】【加长版,共2752个字】

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

这个问题,说简单也简单,说困难也困难。

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

基金主要有五种,分别是股票基金、混合基金、债券基金、货币基金与指数基金。

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

而我们买的最多的是股票基金、混合基金与指数基金,因为这三种基金收益率一直以来都是最好的,也因为这三种基金经常被送上“宣传榜”。

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

而想要准确判断一只基金是在高位还是低位,要有针对性地判断,而不是像那些营销号常说的“一刀切”,以指数估值来判断所有基金;或者张冠李戴,以股票的PE、PB、ROE等来判断所有基金等等。

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

老实说,这些都是很片面的、很错误的说法,都是在欺负“新入市”的朋友不懂得分辨。

兴全货币;怎么判断一只基金在高位或者低位?

接下来,我将分别针对性地分析,并且图文并茂将自身经验融入,如果有错误的,或者大家想要交流什么,也希望大家在留言区留言。

话不多说,直接干货。

一、货币基金2020年货币基金的平均收益率为2.02%,而货币基金的收益率一般为1.5%~4%,比如支付宝的余额宝、微信的零钱通等等。

这种货币基金建议不要买,买的话就放在微信、支付宝就可以了,一般都是闲钱,灵活存取。

操作策略:因为收益率很低,随时买入卖出就可以了,没有什么特别的技巧。

近一年收益率前三的货币基金:

长城收益宝货币A 2.68%

江信增利货币B 2.58%

兴全货币B 2.56%

二、债券基金债券基金是专门投资债券的,包括国债、企业债、可转债等等。

2020年债券基金平均收益率为4.02%,但某些专门投资可转债的基金一年收益率可达50%左右。

这种基金的优点是:在股市低迷的时候,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。

所以,债券基金因为其收益率稳定、收益率相对货币比较高,故而作为球场中的后卫,守住大后方,也就是保证了我们的收益。

操作策略:最好是在熊年买入,其他股票基金、混合基金都几乎没有收益,但债券一般都有正收益。

近一年收益率前三的债券基金:

南方昌元转券A 48.40%

南方昌元C 47.69%

华夏可转债增强债券A 43.60%

三、股票基金股票基金是指80%以上的资金投资于股票市场,不可更改,即便是在熊市。

2020年股票基金平均收益率为45.94%。

而股票基金有个特点,就是牛市涨得快、熊市跌得也快,需要择时而买。

所以,其一年最大回撤率在熊市都很高的,不是牛笔的基金经理,都有30%;也就是投资1w,一年后也只剩下7k。

操作策略:根据沪指或者沪深300来判断股市的高低位,大盘在低位——3000点以下,就可以安安稳稳地进去了,屡试不爽。

近一年收益率前三的股票基金:

创金合信工业周期股票A 161.51%

创金合信工业周期股票C 159.72%

广发高端制造股票A 137.95%

四、混合基金混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,但预期收益却高于股票。

2020年混合基金平均收益率为47.47%,比股票基金高于1.53个点。

而且,混合基金2020年收益率第一高达166.57%,比股票基金第一高多了。

但为什么2020年平均收益率混合基金只比股票基金高1.53个点呢?

因为混合基金也有很多种,有偏股混合基、偏债混合基、灵活配置混合基、平衡混合基。

而偏股混合基、灵活配置混合基的收益率是最高的,比如中欧医疗健康混合A,就是偏股混合基,宝盈鸿利收益灵活配置混合A,就是灵活配置型的。

平衡混合基收益一般会很稳定,就如一条倾斜上涨的直线,厉害的基金经理操作下都会超过沪深300与同类平均,比如广发稳健增长混合、交银优势行业混合等等。

偏债混合基收益率一般比较低,操作不好的经理管理其收益率甚至比债券基金低,比如万家瑞丰灵活配置混合,近一年收益率只有可怜的18.86%,而沪深300收益率为42.64%。虽然是灵活配置混合基,但确实是债券基,其债券已经超过了70%。

说到这里,不得不提一下:有些基金的名字与其持仓仓位不一匹配的,它说是灵活配置,其实一直都是偏债混合基,就是为了骗人进来。

操作策略:建议配置优秀的偏股混合基、灵活配置混合基与平衡混合基;前二者适合当偏前锋的中场稳健型,后一者适合当偏防守的中场稳健型。

买这些基金,一般也是要看大盘的,但股市中有句话非常适合:短期看情绪,中期看估值,长期看国运。这种说法非常适合买入混合基。

也就是说,混合基金现在可以入手,但目前大盘处于高位,要做好长期持有的准备。

就比如2021牛年开盘两天,尽管大盘上涨,但是很多优秀基金都跌了,这是因为央妈净回笼2600亿,市场流动性一下子紧缩,造成了情绪恐慌,都跑去填“低估值”洼地了,注意,不一定是中小板块。

近一年收益率前三的混合基:

诺德价值优势混合 155.20%

诺德周期策略混合 146.93%

东方新思路混合A 136.20%

五、指数基金指数基金就是购买跟踪的指数的成分股,是特殊的股票基金。

指数基金一般分为宽基指数基金、窄基指数基金;前者包括众多行业,后者仅限于某一行业。

宽基指数主流有:上证50、沪深300、创业板指等;

窄基指数主流有:中证白酒指数、中证酒指数、中证主要消费指数等等。

指数基金有估值数据展现,比如支付宝的指数红绿灯、天天基金的指数宝、腾讯理财通的指数专区等等。

其中,天天基金的估值数据最全面,指数基金的估值可以分为:低估、较为低估、适中、较为高估与高估。

它还给出PE(市盈率)与PE百分位、ROE等等。

操作策略:

【一般PE要小于20】

【一般ROE大于20%,这是巴菲特最看重的选股指标。】

但数据只是一个我们参考的工具而已,比如那个中证银行指数,去年9月我在支付宝就看到低估了,快半年过去了,现在还是低估;而中证白酒指数已经高估快两年了,还在高估。

证明了“估值”只是一个参考,不能占据重要位置,最重要的是这个行业是不是属于“长牛行业”,比如“喝酒吃药”,就是长牛。

近一年收益率前三的指数基金:

招商中证白酒指数(LOF)149.15%

鹏华酒 148.56%

国泰国证食品饮料行业 116.67%

六、总结大多数人都是买股票基金、混合基金与指数基金的,建议买基金时看好基金高位、低位,以便可以低吸高抛,获取超额收益。

另外,组建基金时,要有整体思维,要有稳健性,即前锋+中场+后卫的配置。

就像足球场上,即使有梅西这样的球王前锋,但也不能缺少阿利松这样的门将呀,要不然梅西即使踢进了对手的大本营,空着大后方也心慌呀。

有前有后,方可进退自如,而不是只是一股脑往前通,很容易绊倒的。

所以,要谨记平衡!

这就是我关于怎么判断各类基金高低位的自身经验了,如果大家有什么想交流的,可以在留言区里留言,也可以加关注私聊我,共同学习进步。

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